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  2014年7月,用时九月之久的P2P行业西方创投案以“正当接收大众存款罪”结案。深圳市罗湖区人平易近法院刑事判决书(【2014】深罗法刑二初字第147号)(以下简称判决书)显示,截至2013年10月31日,该平台接收投资者资金共1.26亿,个中已兑付7471.96万,实践未出借投资人本金5250.32万。

  2014年8月份西方创投正当接收大众存款案受益者处得知,月被称为收集假贷行业案的西方创投案结案后,今朝深圳市罗湖区人平易近法院(以下简称法院)曾经进入了受益者分派计划的环节,计划或将于近日出台。多位受益人员表现,法院偏向于将总的追缴金额与受益人的总未出借金额按比例返还,而受益者的名双数据将直接从西方创投的平台后台调取。

  在今朝查明的立功所得中,已有2200万元的购房款和318.2万元的李泽明的团体银行卡存款遭到法院解冻,总计2518.2万元,占未出借投资人本金的48%。

  依据西方创投法人邓亮的供述,西方创投平台于2013年6月19日正式上线,同时经过互联网、德律风及投资人团伙拉全国各地的客户在其收集平台停止投资。网站的注册人数为2900人摆布,真实的投资人数是1330人,投资金额为280万元。

  “不论是实践投资人数在注册人数中的占比近50%照样单笔投资金额打到280万,在P2P行业中都是属于十分高的,究其启事照样因为高息的吸引。”剖析人士称。

  抱负上,该平台之前许诺给到投资人的月息确到达:1个月期3.1%,2个月期3.5%,3个月期4.0%,对应的年化收益辨别为37.2%,42%和48%。

  邓亮称,投资的项目主如果房产、企业运营借钱、应收款、信用存款等。

  而关于终开张的启事,邓亮称“坏账超越6%不能按时收回,收集谈吐进击,客户挤兑招致公司资金链断裂。”

  公众账户进出资金

  究竟这么多钱被投在哪里?

  邓亮表现,自己注资成立了3家公司,花去600万元。其余买下4个街头铺面,共花去3800万元,个中仅2500万元是客户的投资款。

  上述金额难与总共1.26亿正当接收大众存款的体量比拟相去甚远,而西方创投其他人均表现,不知道公司的钱究竟投到了哪里。

  原告人西方创投运营总监李泽明和曾在西方创投任职财务经理职位的陈某在陈说中同时表现:公司收取投资款都是打到邓亮的公众账号,或许是打到第三方支付平台后再转到邓亮的公众账号的。公司返还客户投资款的流程通俗都是从公司后台调出应当返还客户的本息数据,然后财务再汇总总数,报给邓亮,邓亮再将所需的钱打到出纳的团体账号,出纳再依据每个客户实践需打款的金额停止转账。